為充分發(fā)動(dòng)廣大人民群眾積極舉報(bào)涉非法集資活動(dòng)線索,嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng),切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,自即日起,宜春市防范和處置非法集資牽頭部門向廣大人民群眾有獎(jiǎng)?wù)骷娣欠Y活動(dòng)線索并提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
一、線索征集范圍及獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對象吸收資金的行為。對涉嫌非法集資活動(dòng),任何單位和個(gè)人有權(quán)向防范和處置非法集資牽頭部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)查證屬實(shí),將按照《宜春市非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》給予舉報(bào)人500至20000元獎(jiǎng)勵(lì)。
二、舉報(bào)方式
舉報(bào)人可通過見面、電話、書信等方式進(jìn)行舉報(bào),以下是宜春市及各縣(市、區(qū))防范和處置非法集資牽頭部門聯(lián)系方式:
宜春市防范和處置非法集資牽頭部門:0795-3199508
宜春經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)防范和處置非法集資牽頭部門:0795-3668689
袁州區(qū)防范和處置非法集資牽頭部門:0795-3222305
樟樹市防范和處置非法集資牽頭部門:0795-7333500
豐城市防范和處置非法集資牽頭部門:0795-6609989
靖安縣防范和處置非法集資牽頭部門:0795-4662252
奉新縣防范和處置非法集資牽頭部門:0795-4539696
高安市防范和處置非法集資牽頭部門:0795-5215110
上高縣防范和處置非法集資牽頭部門:0795-2515566
宜豐縣防范和處置非法集資牽頭部門:0795-2765327
銅鼓縣防范和處置非法集資牽頭部門:0795-8726637
萬載縣防范和處置非法集資牽頭部門:0795-8818925
宜陽新區(qū)防范和處置非法集資牽頭部門:0795-3585110
明月山溫泉風(fēng)景名勝區(qū)防范和處置非法集資牽頭部門:0795-3518906
三、注意事項(xiàng)
(一)舉報(bào)線索已進(jìn)入行政處理或已由公安機(jī)關(guān)立案偵查或進(jìn)入起訴、審判、執(zhí)行等司法環(huán)節(jié)的刑事案件,不在線索征集范圍內(nèi)。
(二)所有舉報(bào)線索應(yīng)為本轄區(qū)防范和處置非法集資牽頭部門暫未發(fā)現(xiàn)且有管轄權(quán)的線索,需提供線索發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、事實(shí)等簡要情況,以及嫌疑人的姓名(綽號)或公司名稱、住址或地址、證據(jù)等情況。
(三)舉報(bào)人對舉報(bào)線索真實(shí)性負(fù)責(zé),嚴(yán)禁舉報(bào)人通過抖音、微信、微博等平臺(tái)發(fā)布、炒作線索相關(guān)內(nèi)容,對偽造、夸大事實(shí)騙領(lǐng)獎(jiǎng)金或借舉報(bào)之名故意捏造事實(shí)誣告他人的,依法追究法律責(zé)任。
(四)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)按照“誰核查、誰認(rèn)定、誰獎(jiǎng)勵(lì)”的原則,由防范和處置非法集資牽頭部門具體實(shí)施。
四、保密措施
防范和處置非法集資牽頭部門將對實(shí)名舉報(bào)人的個(gè)人信息和舉報(bào)內(nèi)容嚴(yán)格保密,依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益和人身安全,對未經(jīng)舉報(bào)人同意,擅自泄露其個(gè)人信息的,將依法依紀(jì)追究責(zé)任,對惡意報(bào)復(fù)舉報(bào)人的行為將移交公安部門依法嚴(yán)厲打擊。
非法集資常見套路
第一步:畫餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫大,盡可能吸引參與人的眼球。
第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢活動(dòng),比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等;組織集體旅游、考察等活動(dòng),贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”;公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影;故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行,其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。
第三步:吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點(diǎn)、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動(dòng)員親友加入,集資金額越滾越大。
第四步:跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路,或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空,或者因?yàn)榻?jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失,甚至血本無歸。
非法集資常見手段
1.承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
2.編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號,經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容,以訂立合同為幌子,編造虛假項(xiàng)目,承諾高額固定收益,騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義,故意混淆投資理財(cái)概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾,承諾穩(wěn)定高額回報(bào),欺騙社會(huì)公眾投資。
3.以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),傳播虛假信息,騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。
4.利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
防范非法集資“四看三思等一夜”法
四看:一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。
三思:一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
等一夜:遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
規(guī)避非法集資陷阱的“三要”“三不要”
要理性,不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險(xiǎn)大不大,看看收益水平合不合實(shí)際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!
要穩(wěn)健,不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自己承受能力,審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿,不冒險(xiǎn)投資!
要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個(gè)心眼兒,絕不要聽風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資!
“天上不會(huì)掉餡餅,非法集資是陷阱?!毕M麖V大群眾都能明白非法集資的表現(xiàn)和危害,不斷提高對非法集資行為的防范意識(shí)和辨識(shí)能力,樹立正確理財(cái)觀念,警惕非法集資陷阱。守住錢袋子,護(hù)好幸福家!
宜春市人民政府辦公室
2025年10月11日
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