春節(jié)將至，萬家團(tuán)聚，在您迎接美好假期的同時(shí)，不法分子也伺機(jī)而動(dòng)，各類非法金融活動(dòng)層出不窮，不法分子利用群眾資金需求增大、投資意愿增強(qiáng)的時(shí)機(jī)，精心設(shè)計(jì)騙局。為了讓全市人民度過一個(gè)平安、祥和的春節(jié)，特此提示您增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，守護(hù)好自己的“錢袋子”。
什么是非法金融活動(dòng)
非法金融活動(dòng)，是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，從事的各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括實(shí)質(zhì)從事貨幣、支付、吸收存款、放貸、保險(xiǎn)、證券、基金、期貨、外匯等各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。
常見的非法金融活動(dòng)形式
（一）非法集資
打著“養(yǎng)老服務(wù)”“虛擬貨幣”“高息理財(cái)”旗號，以“零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”等虛假承諾為誘餌，誘導(dǎo)公眾將資金投入非法集資項(xiàng)目，實(shí)則用新投資者的錢支付老投資者利息，資金鏈斷裂迅速跑路，導(dǎo)致投資者血本無歸。典型案例包括偽裝成“養(yǎng)老項(xiàng)目”的投資騙局、“消費(fèi)返利”的高額獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃等。
（二）網(wǎng)絡(luò)金融詐騙
不法分子通過偽造金融網(wǎng)站、假冒銀行工作人員、實(shí)施虛假貸款等方式騙取群眾資金。此外，利用社交媒體和即時(shí)通訊工具傳播虛假信息、編造騙局也成為常見形式。例如，“冒充客服”退費(fèi)、“虛假中獎(jiǎng)”等騙局在近年來屢見不鮮。
（三）金融傳銷
以“消費(fèi)返利”“虛擬貨幣增值”為噱頭，要求參與者繳納入門費(fèi)、發(fā)展下線，形成層級關(guān)系，靠拉人頭獲取收益，形成資金鏈條。本質(zhì)是通過“拉人頭”發(fā)展下線來維持資金運(yùn)轉(zhuǎn)。這種模式通常以“快速致富”吸引人，但其資金來源單一，一旦下線人數(shù)不足，資金鏈便會崩潰。
（四）非法外匯交易與虛擬貨幣騙局
一些不法機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可開展外匯保證金交易或虛擬貨幣買賣，吸引投資者參與“高杠桿交易”。這些平臺多存在操作不透明、資金無法追回等問題，投資者稍有不慎便可能遭受慘重?fù)p失。此外，虛擬貨幣騙局往往伴隨著區(qū)塊鏈概念炒作，實(shí)質(zhì)上是空殼項(xiàng)目。
防范非法金融活動(dòng)指南
（一）警惕五點(diǎn)
①警惕自稱保本高收益的；
②警惕讓您在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；
③警惕貸款要先扣除本息的；
④警惕在電話中向您索要銀行信息及短信驗(yàn)證碼的；
⑤警惕讓您炒“幣”的。
（二）三個(gè)一律
①接到陌生電話，只要談到銀行卡一律掛斷；
②談到集資高利息的，一律掛斷；
③陌生人發(fā)來的鏈接，一律不點(diǎn)。
（三）堅(jiān)定三不
①不貪高利誘惑。牢記“天上不會掉餡餅”，任何承諾“保本高息”的項(xiàng)目都極有可能是騙局。
②不信虛假背書。明星代言、熟人推薦、高仿官網(wǎng)都不能作為投資依據(jù)，遇到“專家講座”“成功案例”要保持警惕。
③不泄露個(gè)人信息。妥善保管身份證、銀行卡、密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息，絕不向陌生人泄露。
平安是福，防范為先。請廣大群眾增強(qiáng)自我保護(hù)意識，警惕高額回報(bào)“誘餌”，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。讓我們共同防范打擊非法金融活動(dòng)，維護(hù)良好金融秩序，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。
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